2014 год - Крым и как эти события повлияли на российский финансовый рынок. Как автор статьи заработал и на росте доллара и на падении акций +400%.

С 2014 год начался самый значимый и финансово удачный период в моей карьере трейдера. Мне тогда было 47 лет.

Зеленые человечки

Начну по порядку. В феврале - марте 2014 года была проведена операцию по присоединению Крыма к России. События происходили быстро, для такого исторического случая почти мгновенно, всего 22 дня. Началось все с 22-23  февраля, а уже 16 марта в Крыму был проведен референдум о статусе Крыма. После референдума российские СМИ сообщили о том, что большинство населения полуострова Крым проголосовало за присоединение Крыма к России. Есть разные версии тех событий, объясняющие как такое могло произойти, но я не буду их разбирать, так как мое основное повествование связано с событиями на финансовых рынках и рынке недвижимости.

Важно сказать следующее, что европейские и украинские СМИ писали, что единогласные результаты референдума вызывают подозрения. Украина отказалась признавать референдум и утрату Крыма и рассматривает эту территорию как временно оккупированную часть своей страны, а действия России определяет как нарушения Будапештского меморандума и Договор о дружбе, сотрудничестве и партнёрстве между Российской Федерацией и Украиной. Европейские страны поддержали Украину и встали на ее сторону. 

Надо признать, что операция о присоединении Крыма к РФ была проведена грандиозно четко и быстро. Думаю, что весь мир был в шоке от такой лихой и хитрой операции «зеленых человечков». 

После описанных событий США начали вводить санкции против ряда российских и украинских лиц и организаций, которые причастны к дестабилизации ситуации в Крыму. Введенные санкции предусматривали замораживание активов и введение визовых ограничений для лиц, включённых в специальные списки, а также запрет сотрудничества с фигурантами из данного списка. Позже к санкциям присоединились страны Евросоюза, их поддержали государства «Большой семерки» и некоторые другие страны.

После событий в Крыму у меня появилась «идея фикс»: была уверенность, что эти события должны привести к обесцениванию российского рубля, а следовательно к снижению стоимости недвижимости в долларах США (далее — доллары). Было ясно, что такой шанс выпадает крайне редко.

Шорт недвижимости

Теперь пора рассказать об одном уникальном событии, которое произошло в период 1998-1999 года. Одна моя хорошая знакомая накануне дефолта РФ в августе 1998 году продала свою трехкомнатную квартиру брежневского периода и на все вырученные деньги купила доллары. В дальнейшем примерно около года она снимала квартиру у знакомых и ждала. Напомню, что 17 августа власти РФ объявило дефолт по государственным краткосрочным облигациям (ГКО). За несколько месяцев курс доллара с 6 рублей вырос до 27 рублей, потом стабилизировался на уровне 24-25 рублей. За короткое время доллар по отношению к рублю подорожал в 4 раза. Увеличив свой капитал в 4 раза моя знакомая купила 3-х комнатную квартиру в новом доме улучшенной планировки, а позже приступила к строительству загородного дома. Я был впечатлен ее прозорливостью и смелостью.

Кризис 1998 года очень интересен, о нем я рассказал в другой статье.

Продолжаю рассказ об этой уникальной женщине Тамаре. Уникальной потому, что, для большинства женщин такой поступок покажется сумасшествием. Большинство женщин не имеют склонность к подобным экстремальным рискам, многим даже такое в голову не придет. Да и многие мужчины побоялись бы взяться за такую авантюру. Представьте себе ситуацию: женщина имеет одну единственную квартиру, она в разводе, имеет двоих взрослых детей (старше 18 лет), которые только-только начали жить самостоятельно и снимают квартиры. Она решается на продажу единственной квартиры своей и своих детей. Представили? Она верит, что доллар подорожает, но не знает этого точно. Уверен, что для большинства такая неопределенность, связанная с продажей единственного жилья и с рисками самой операции: обмена рублей на доллары, хранение долларов и прочие нюансы, была бы огромным препятствием и тормозом на пути к ее реализации. Мало кто способен решиться на такое. А она решилась, не обладая экономическими знаниями, эксклюзивной информацией, а основываясь лишь на здравом смысле и вере. У нее все получилось. Согласитесь — героическая женщина.

Эта история меня не только впечатлила, а и вдохновила. С 1998 года прошло 16 лет и весной 2014 года после событий в Крыму я понял, что история с долларом может повториться. На тот момент времени у меня не было особых сбережений, чтобы реализовать эту «идею фикс» в больших масштабах, и я стал думать, перебирать и анализировать различные варианты (сценарии), и пришел к выводу, что надо брать за основу план этой смелой женщины. 

Я был в разводе и жил с родителями, у нас была однокомнатная крупногабаритная квартира в Приморском районе Санкт-Петербурга. Идея (план фикс) был следующий: продать квартиру, купить доллары, уехать в Республику Беларусь (далее - Беларусь), а там купить хороший частный дом на 50-60% от средств, вырученных от продажи квартиры, а остальные средства использовать для инвестиций и накоплений. Мысль поехать жить в Беларусь появилась не на пустом месте, я уже там жил в течении нескольких лет и в разных городах: Минск, Витебск, Гродно, Брест, Полоцк. Мне нравилась Беларусь за ее более теплый климат, большое количество солнечных дней в году, за более дешевую жизнь, за чистые города, хорошие дороги, порядок, безопасность. Недвижимость и стоимость жизни (еда, услуги) стоили в 2-3 раза дешевле, чем в России. Получается, что переехав в Беларусь с теми же доходами как в России, уровень жизни мог вырасти в 2-3 раза, - это меня и привлекало больше всего. В то время я уже был предпринимателем в сфере IT технологий с шестилетним стажем и мог работать из любой точки земного шара, где есть Интернет и банкомат. 

Несколько месяцев я уговаривал своих родителей, объясняя им все плюсы и перспективы такого переезда. И надо отдать должное моим родителям, не сразу, но они согласились. И все «завертелось». 

Я сделал качественные фотографии квартиры, написал продающий текст и выставил ее на продажу на нескольких сайтах, включая авито. Вместе мы провели ревизию всех находящихся в квартире вещей на предмет их нужности на новом месте жительства в частном доме. Составили список вещей и предметов, которые надо было продать: фотографировать, писать продающие тексты и выкладывать на сайте авито. Одновременно вели поиск подходящих частных домов в Беларуси. Работы было много. Вещи потихоньку продавались, квартиру приходили смотреть потенциальные покупатели, а вот подходящих домов пока не было. 

Примерно через три месяца у нас появился покупатель, который внес залог за нашу квартиру в агентство недвижимости. К этому времени больше половины вещей были уже проданы. Удивительно, но удалось продать даже, казалось бы, никому ненужные вещи, тогда я сделал такой вывод: на каждую вещь, есть свой покупатель.

Курс доллара держался на уровне 34 рублей, был период, когда он вырос до 35-37 рублей. Конечно, меня это нервировало, ведь я его еще не купил.

Покупатель квартиры был, теперь настала пора срочно выбирать дом для покупки. Были найдены несколько более-менее подходящих вариантов домов в городе Полоцк и Полоцком районе. Договорился с владельцами домов на конкретные даты для просмотра. Когда мы выезжали из Питера в Беларусь на легковой машине у нас было 4 варианта домов. За три дня посмотрели все выбранные варианты и остановились на одном доме в Полоцке на улице Космонавтов. Цена дома была выше, чем я планировал потратить, поторговались, владелец снизил цену только на $5000, на этом и договорились. Оставили задаток $500. Надо сказать, что дом по нашим меркам был шикарный: площадью примерно 100 кв. метров, с паровым отоплением, канализацией, стеклопакетами, кухней 19 кв. метров, большой ванной комнатой и теплым туалетом. Причем нам оставляли бытовую технику, оборудованную кухню, все люстры, карнизы с занавесками. Кроме этого, на участке был кирпичный гараж, русская баня, дровенник, парники, газоны, плодовые деревья и кусты и море цветов, что особенно порадовало маму.

Все сложилось более, чем благополучно. Когда произошла сделка по продаже квартиры курс доллара был на уровне 35-36 рублей и я благополучно конвертировал рубли в доллары. Мне удалось распродать вещей, включая мебель, на несколько сотен тысяч рублей. Взамен старой мебели, я заказал новую в IKEA. Для доставки вещей и новой мебели в наш будущий дом заказали грузовую машину, предварительно договорились с хозяином дома. В начале августа 2014 года мы с родителями выехали в Полоцк на легковой машине с небольшим количеством самых важных вещей и документов для проживания.

Оформление дома и обустройство на новом месте я пропущу. Скажу лишь, что покупка недвижимости в Беларусь дает право на получение вида на жительство (получение  паспорта), бесплатное медицинское обслуживание, что было крайне важно для моих пожилых родителей, были и другие права и блага, кроме права голосовать на выборах.

С августа по декабрь 2014 год доллар рос и в декабре достигал уровня 77 рублей, плотом закрепился на уровне 62-63 рубля (Рисунок 1). В итоге этой не простой операции мне удалось увеличить рублевый капитал семьи почти в 2 раза, при этом стоимость квартиры осталась на том же уровне. Другими словами, при желании можно было купить уже 2 таких же квартиры, что мы продали. Эту операцию я называю «шорт недвижимости», что означает: продать дороже, чтобы потом купить дешевле или большего количества.


Рисунок 1: рост курса доллар/рубль в 2014 году с 32 рублей до 65 (+103%)

Что меня удивляло так это то, что после Крымских событий в марте, доллар не рос, а даже немного снизился, а акции упав в марте примерно на 20% потом росли вплоть до июля. Другими словами август 2014 года стал почти идеальной точкой для покупки доллара и продажи акций на бирже ММВБ.

Лонг доллара и шорт акций

С августа по декабрь 2014 года доллар вырос примерно на 100%, а индекс РТС упал примерно на 46% (Рисунок 2). Такое случается раз в 8-10 лет. Это был прекрасный «хлебный период» для трейдеров. Он стал самым удачным временем и в моей трейдерской карьере. 

Осваивать торговлю фьючерсными контрактами (далее — фьючерсами) я начал примерно с 2008 года и к 2014 году у меня был серьезный опыт операций с этим рискованным финансовым инструментом. Для торговли я отобрал два фьючерса: доллар/рубль и индекс РТС с датой экспирации (погашения) в середине декабря 2014 года.  

Вера в рост доллара и в падение акций дали мне такую силу и энергию, что торгуя на бирже ММВБ с августа по декабрь 2014 г. фьючерсом на доллар в лонг и фьючерсом на индекс РТС в шорт, применяя свой трейдерский опыт, удалось заработать за 5 месяцев 400% годовых или увеличить капитал в 5 раз. 

Рисунок 2: падение курса — индекса РТС в 2014 году с 1300 до 700 (-46%)

Следующий 2015 год тоже был удачным, за год удалось заработать 150% к капиталу. Динамика доллара и акций представлена на Рисуноках 3, 4.  

Деньги так и шли мне в руки, что немного «вскружила голову», за что мне пришлось расплачиваться в будущем, но об этом в других статьях.  

Рисунок 3: динамика курса доллар/рубль в 2015 году

Рисунок 4: динамика курса акций (индекса РТС) в 2015 году

Такие высокие результаты торговли 2014 и 2015 года были получены благодаря: верному прогнозу, точному расчету, накопленному опыту проведения длинных и коротких сделок с фьючерсами, умению выставлять защитные заявки типа: стоп-лосс, тейк-профит и скользящий стоп, плюс дисциплина, - все это безусловно помогли мне, но было и еще что-то.    
    
Опыта, знаний, расчета (прогноза), дисциплины - недостаточно, чтобы добиться успеха или цели или высокого результата. Требуются еще:    
- Активные действия (планирование и дела);    
- Концентрация (фокусировка) на процессе;    
- Целеустремленность;    
- Вера.    

Благодаря всему вышеперечисленному менее, менее чем за 1,5 года с 2014 по 2015 получилось увеличить сбережения, повысить благосостояние и уровень жизни нашей семьи в несколько раз.    

Мои Благодарности всем, кто помогал и участвовал в осуществлении этих «планов фикс».